近段时间以来，网上出现一种话费、游戏币等“慢充”方式，优惠力度还不小。看似简简单单的充值交易，背后却是流程繁杂，环环相套的洗钱陷阱。近日，山东济南警方调查电诈案件时，挖出一起通过慢充平台洗钱案。
济南市公安局市中区分局前不久接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104万多元。接到报案后，警方立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析，发现犯罪团伙通过一个叫做慢充平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱，这种犯罪手法利益链条严密，团伙结构层级复杂，给警方的监管和打击增加了难度。（据3月19日央视新闻）
b3b7d0a20cf431add6b4f3d15e1317a22fdd98a2.jpg
相关新闻报道截图
白沟河网 http://sh.tuwenyinshua.cn/ http://bj.tuwenyinshua.cn/ http://hz.tuwenyinshua.cn/ http://www.tuwenyinshua.cn/
这种慢充平台在生活中很常见，上网的时候经常看到相关的广告，以优惠价格给手机充话费，跟官方充值渠道比起来就是慢一点，一般是72小时内到账，但是看上去优惠力度很大，所以也有不少人为了省钱会选择使用。殊不知，就在72小时内，用户充值的钱就会被不法人员经由修改充值链接，将话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。不得不说，犯罪分子为了掩盖犯罪行为，将违法收入“洗白”，还真是动了不少脑筋。而很多人本来只是想省点话费钱，却在不知不觉中成为了犯罪者的帮凶。
2fdda3cc7cd98d1076d80ae4341a03037aec908d.jpg
相关新闻报道截图
说起“洗钱”，大部分普通人都会觉得是影视剧里的情节，离自己的生活很遥远，但其实现在犯罪分子洗钱的花样可以说是五花八门，无孔不入。前一阵子，有媒体报道过一个案例，江苏一花店老板收到一个订单，要求制作一个52000元现金的鲜花礼盒来求婚，对方索要花店老板的银行卡号并向其转账，然后要求其将现金取出帮忙制作。然而，当花店老板交付花束后，却收到了银行卡被冻结的消息。原来制作花束的现金，其实是涉嫌诈骗犯罪的赃款。也就是说，如此日常的一个买花的场景，都有可能被犯罪分子利用来洗钱，更不用说那些直接涉及资金周转，交易的行为了。
出租、出借、出售自己的银行账户，有可能被犯罪团伙利用，轻则将影响个人征信，重则将承担刑事责任。此前就有法院披露的案例，张某某在QQ群看到有人发布有偿租借银行卡的信息，为了获得钱财将银行卡租借给对方，经查，其租借的银行卡用于非法支付结算资金共计人民币32余万元。经法院审理认为，张某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币1万元。为了贪蝇头小利，最终付出了沉重的法律代价，可谓是深刻的教训和严重的警示。
虽然说，很多人成为了“洗钱”的一环，只是因为不了解犯罪分子的套路，或者完全是被蒙蔽和欺骗，主观上并没有协助犯罪的故意，但是客观上就是用自己的银行卡，账户给犯罪分子当了“洗钱通道”，成为了网络犯罪的“工具人”，即便最后不承担法律责任，也免不了被卷入诈骗风险，给自己惹来不少的麻烦。
手机充值，鲜花、蛋糕配送，网络兼职都是很日常的生活场景，其中居然暗藏如此巨大的“洗钱”风险，对所有人而言都是必须吸取的教训，必须重视的危险。不要以为洗钱离我们很远，平时生活中就要对洗钱犯罪活动提高警惕，害人之心不可有，防人之心不可无，在网络上参与资金交易要谨慎小心，不要为了贪小便宜而参与到洗钱犯罪活动中，不要向他人提供或变相提供自己的资金账户和个人证件，远离风险区，提高防范心理，保护自身安全，也是积极参与全民反诈，共筑网络安全防线的一环。
